91055055
Рекламный баннер 990x90px header-top
80.6
93.7
Рекламный баннер 728x90px center-top

Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу?

Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу?

Во всех онлайн-банкам клиентам доступна опция «Сообщение получателю». Оказывается,
некоторые слова и фразы могут привести к блокировке перевода.
Разбираемся в нюансах.
Если перевод совершается между физлицами, назначение операции можно вообще не
указывать – при этом платеж не должен носить коммерческий характер.
Если деньги отправляются за оказанную услугу, основание для перевода указывать нужно.
Банки отслеживают переводы по многим признакам: по сумме операции, периодичности и
количеству, по получателю и назначению платежа.
У банков есть перечень слов, который может свидетельствовать о преступной
деятельности или ухода от налогов. Внимание банков привлекут названия наркотических
веществ, слова, связанные с коррупцией, терроризмом.
Насторожат банки и слова, связанные с получением дохода или предпринимательской
деятельностью («оплата по договору», «за аренду»).
«Если вы хотите, чтобы перевод дошел до получателя, указывайте честно, за что вы платите:
"за покупку телефона", "за услуги парикмахера", "перевод средств на второй счет" и так
далее.
И уж точно не стоит острить, указывая в назначении платежа "взятка" или "за покупку оружия".
Указание таких слов в назначении перевода точно закончится не только блокировкой
перевода, но и просьбой предоставить письменные пояснения экономической сути
операций», — предупредил председатель Комитета по повышению финансовой грамотности
Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России
29

Оставить сообщение:

Рекламный баннер 728x90px center-bottom
Поделитесь новостями с жителями города
Если Вы стали свидетелем аварии, пожара, необычного погодного явления, провала дороги или прорыва теплотрассы, сообщите об этом в ленте народных новостей. Загружайте фотографии через специальную форму.
Рекламный баннер 200x200px sidebar-right
Рекламный баннер 200x200px sidebar-right
Полезные ресурсы